En México, no existe una restricción específica respecto a la cantidad de dinero en efectivo que un individuo puede poseer en su residencia. No obstante, es de suma importancia que la procedencia de dichos fondos sea legal y esté adecuadamente documentada. Las autoridades fiscales tienen la facultad de solicitar comprobantes que avalen el origen de los recursos monetarios en caso de llevar a cabo investigaciones.
¿Cuánto es el límite de dinero qué puedes tener en casa sin ser investigado por el SAT?
La Ley Antilavado (LFPIORPI) no limita la cantidad de efectivo que se puede tener en casa, pero impone restricciones en su uso para ciertas transacciones con el fin de prevenir actividades ilícitas. Estas restricciones se basan en la Unidad de Medida y Actualización (UMA), cuyo valor en 2025 es de $113.14 MXN diarios.
Los límites establecidos para los pagos en efectivo son los siguientes:
1. En lo que respecta a la compraventa de inmuebles, el monto máximo permitido es de 8,025 Unidades de Medida y Actualización (UMA), lo que equivale a $907,948.50 MXN.
2. Para la adquisición de vehículos, joyería, relojes, obras de arte, metales preciosos, servicios de blindaje, acciones, partes sociales y arrendamiento de bienes, el límite es de 3,210 UMA, equivalente a $363,179.40 MXN.
Realizar transacciones en efectivo que superen ciertos montos sin usar medios bancarios puede llevar a investigaciones por parte del SAT y otras autoridades.
¿Cuáles son las consecuencias por exceder los límites
establecidos?
Realizar pagos en efectivo que superen los límites establecidos sin reportarlos puede resultar en investigaciones fiscales por parte del SAT y en la intervención de la Fiscalía General de la República (FGR) en casos de sospecha de actividades ilícitas. Es crucial utilizar medios electrónicos o bancarios para estas transacciones y reportarlas adecuadamente para evitar sanciones.
Recomendaciones para el manejo de efectivo en casa:
1. Documentar la procedencia del dinero con registros y comprobantes.
2. Evitar tener grandes sumas en efectivo; es mejor depositarlo en instituciones financieras.
3. Consultar a un asesor fiscal para aclarar dudas sobre el manejo de efectivo y obligaciones fiscales.
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