El Departamento del Tesoro de Estados Unidos anunció las primeras acciones bajo la Ley Fend Off Fentanyl, al prohibir ciertas operaciones financieras que involucren a CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa, todas con operaciones en México.
Las restricciones entrarán en vigor dentro de 21 días y se enfocan en transferencias desde o hacia estas entidades, así como en cuentas de moneda virtual administradas por ellas.
Las medidas se derivan de presuntas prácticas de lavado de dinero, aunque las instituciones mexicanas no se han pronunciado oficialmente. De acuerdo con el Departamento del Tesoro, las entidades financieras estadounidenses no podrán interactuar con estas firmas mexicanas, lo cual podría afectar a usuarios que realizan operaciones transfronterizas.
¿Qué pasará con los clientes?
Según Michel Levien, abogado especializado en antilavado de dinero, el impacto inmediato es limitado para quienes operan dentro de México. No obstante, advirtió que podrían surgir consecuencias si las investigaciones en México y Estados Unidos derivan en sanciones más severas, como multas, decomisos o incluso la disolución de operaciones.
Por su parte, Maribel Vázquez, fundadora de GMC360, señaló que las operaciones nacionales continúan de forma regular, pero las transferencias hacia bancos estadounidenses podrían verse detenidas: “Cuando sí verían un impacto es al mandar dinero hacia Estados Unidos por medio de un banco, porque no lo van a recibir de ese lado”.
Vázquez también pidió evitar acciones desesperadas como retiros masivos, asegurando que “lo peor que le puede pasar al sistema financiero son medidas desesperadas”. Subrayó que las transferencias observadas, incluso hacia China, “son normales en muchas empresas”, por lo que recomendó esperar una revisión completa de la situación.
Balance financiero de las instituciones
Según datos de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) hasta abril de 2025:
- CIBanco: activos por 143.4 millones de pesos (+27% anual); cartera de crédito neta de 15.8 millones; captación tradicional de 46.1 millones.
- Intercam Banco: activos de 92.6 millones (+35.5% anual); cartera de crédito neta de 21.7 millones; captación de 40.6 millones.
- Vector Casa de Bolsa: activos de 44.2 millones y resultado neto de 25 millones de pesos; administra más de 56 mil cuentas de inversión, según la AMIB.
Aunque el impacto es aún incierto, se recomienda a los usuarios de estas instituciones mantenerse informados y atentos a futuros comunicados oficiales.
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