La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) hizo oficiales las nuevas Reglas de Carácter General derivadas de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita. El objetivo principal es cerrar el cerco sobre el uso de prestanombres y esquemas de ocultamiento de capitales de procedencia dudosa.

Secretaría de Hacienda endurece la vigilancia financiera sobre familiares de funcionarios para frenar el lavado de dinero / @Hacienda_Mexico

La medida amplia las medidas de vigilancia contra el lavado de dinero y los esquemas de seguimiento, pues las nuevas reglas que se han establecido no solamente se limitar{an a políticos y funcionarios, sino que también alcanzará a familiares cercanos y socios vinculados.

¿A quiénes alcanza esta medida?

Las nuevas disposiciones consideran como personas políticamente expuestas (PEP) a quienes ocupan o hayan ocupado cargos públicos de alta relevancia en México o en otros países. La clasificación incluye a funcionarios, líderes políticos, integrantes de gobiernos, autoridades judiciales o militares y directivos de empresas estatales, entre otros perfiles.

Inmobiliarias, casinos y notarías deberán reportar operaciones sospechosas bajo la nueva norma de la SHCP / Licencia CC

Además, esta medida incluye a cónyuge, concubina o concubinario y familiares por consanguinidad o afinidad hasta el segundo grado. Asimismo, incluye a socios y asociados e empresas con las que los funcionarios mantengan vínculos patrimoniales. Para los políticos y funcionarios mexicanos, la clasificación como PEP se mantiene durante el año posterior a dejar el cargo.

Controles fuera de la banca

En esta nueva regulación, la supervisión deja de ser únicamente responsabilidad del sector bancario. Con esto, establecimientos que realicen actividades vulnerables deberán aplicar un Enfoque Basado en Riesgo para identificar a los clientes, esto incluye: inmobiliarias, casinos, joyerías, comercializadoras de arte, notarías y empresas dedicadas a la compraventa de vehículos.

El gobierno federal amplía los controles sobre actividades vulnerables para evitar el uso de prestanombres / @Hacienda_Mexico

Los negocios involucrados en estos rubros estarán obligados a documentar el origen de los recursos y reportar movimientos inusuales de forma directa. La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) busca prevenir que la compra de bienes lujosos o activos inmobiliarios se utilice para blanquear dinero de origen ilícito.